3 actions à dividendes à très haut rendement qui peuvent transformer 350 000 $ en 1 million de dollars d’ici 2030

Investir en 2022 a été une aventure – et c’est un euphémisme ! Les six premiers mois de l’année ont vu la large S&P 500 livrer son pire rendement au premier semestre depuis 1970. Pendant ce temps, les actions de croissance ont été prises au bûcher. La croissance centrée Composé Nasdaq a plongé jusqu’à 34% par rapport à son sommet historique atteint en novembre 2021.

Bien que cette année ait vraiment mis à l’épreuve la détermination des investisseurs, elle a également déroulé le tapis rouge pour que les investisseurs à long terme achètent des actions de haute qualité à prix réduit. Bien qu’une grande partie de l’accent ait été mis ces deux dernières années sur les sociétés à croissance rapide, certaines actions à dividendes sont devenues particulièrement attrayantes.

Les yeux de Ben Franklin scrutant entre une pile désordonnée de billets de cent dollars.

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Les entreprises qui versent un dividende régulier sont souvent rentables, éprouvées et offrent des perspectives de croissance transparentes. Cerise sur le gâteau, les actions à dividendes ont une riche histoire de surperformance des actions qui n’offrent pas de paiement. Les actions à revenu sont l’endroit idéal pour envisager de faire fructifier votre argent dans un environnement aussi incertain.

Bien sûr, toutes les actions à dividendes ne sont pas créées de la même manière. Ce qui suit sont trois actions à dividendes à rendement ultra élevé – un terme arbitraire que j’utilise pour décrire les actions à revenu avec des rendements d’au moins 7 % – qui ont la capacité de transformer un investissement initial de 350 000 $ en 1 million de dollars d’ici 2030.

Partenaires de produits d’entreprise : rendement de 7,39 %

La première centrale à revenu passif qui peut offrir un rendement de 186 % (ou plus) sur un investissement initial de 350 000 $ d’ici 2030 est l’action pétrolière et gazière Partenaires de produits d’entreprise (EPD 1,16 %).

Pour certains investisseurs, l’idée de faire travailler de l’argent dans une action pétrolière donne des frissons dans le dos. Il y a à peine un peu plus de deux ans, la baisse historique de la demande associée à la pandémie de COVID-19 a fait chuter les prix du pétrole brut et du gaz naturel. Dans certains cas, les sociétés de forage fortement endettées ont perdu 80 % ou plus de leur valeur.

Cependant, ce n’est pas un problème que les actionnaires d’Enterprise Products Partners vont traiter. C’est parce qu’Enterprise Products Partners est une société d’énergie intermédiaire. Les fournisseurs intermédiaires s’apparentent aux intermédiaires du complexe énergétique. Ils fournissent des pipelines de transport, des espaces de stockage et des installations de traitement.

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Ce qui fait d’Enterprise Products Partners un stock énergétique si sûr, c’est que, comme de nombreux autres stocks pétroliers et gaziers intermédiaires, il s’appuie sur des contrats à prix fixe. Il y a peu de surprises, voire aucune, en ce qui concerne les flux de trésorerie d’exploitation de l’entreprise au cours d’une année donnée. L’exactitude des prévisions de trésorerie est impérative car elle permet à l’entreprise de distribuer des distributions, de mettre de côté des capitaux pour de nouvelles infrastructures et de faire des acquisitions, le tout sans nuire à la rentabilité.

En parlant de nouveaux projets d’infrastructure, la société a environ 5,5 milliards de dollars immobilisés dans des infrastructures nouvelles ou mises à niveau. Bon nombre de ces projets devraient être mis en service entre le début de 2023 et le premier semestre de 2024. Avec des besoins énergétiques domestiques croissants, cet investissement devrait porter ses fruits sous la forme d’une augmentation des flux de trésorerie d’exploitation tout au long de la décennie.

Si vous avez encore besoin de plus de conviction, considérez qu’Enterprise Products Partners a récemment augmenté sa distribution annuelle de base pour la 24e année consécutive depuis son introduction en bourse. Avec un ratio de couverture de distribution sain et des prix du brut historiquement élevés susceptibles d’encourager les foreurs à augmenter leur production, Enterprise Products Partners est parfaitement positionné pour prospérer cette décennie.

Propriétés Industrielles Innovantes : 7,41% de rendement

Une deuxième action de dividende à rendement ultra élevé avec tous les outils nécessaires pour transformer 350 000 $ en 1 million de dollars d’ici la fin de la décennie est une fiducie de placement immobilier (FPI) axée sur le cannabis. Propriétés industrielles innovantes (IIPR 2,15 %)ou IIP en abrégé.

Comme toute SIR immobilière, IIP vise à acquérir des actifs qu’elle peut louer sur de longues périodes. Dans ce cas, IIP achète des installations de culture et de transformation de marijuana et les loue pour de longues périodes. Au 3 août 2022, la société possédait 110 propriétés couvrant 8,6 millions de pieds carrés d’espace locatif dans 19 États légalisés. Bien que la société ait cessé de déclarer sa durée de bail moyenne pondérée plus tôt cette année, elle était au nord de 16 ans lors de la dernière vérification.

Bien qu’Innovative Industrial Properties tire l’essentiel de ses revenus de la réalisation d’acquisitions, elle intègre une composante de croissance organique. Chaque année, la société répercute les hausses de loyer inflationnistes sur ses locataires et perçoit des frais de gestion immobilière de 1,5 % sur un base mensuelle. Ces derniers frais sont liés au taux de location annuel de base du locataire.

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Il s’agit généralement d’un modèle opérationnel qui génère des flux de trésorerie transparents et prévisibles. Mais comme IIP l’a appris récemment, ce n’est pas infaillible. L’un des plus gros locataires de la société, Kings Garden, n’a pas payé son loyer de juillet. IIP est en pourparlers avec Kings Garden à ce sujet et a présenté l’idée de louer les installations de Kings à d’autres opérateurs multi-états. Mais même avec ce contretemps, IIP continue de percevoir les loyers de sa multitude de locataires et ne risque pas de ne pas respecter ses juteuses obligations de paiement de dividendes.

En parlant de versements de dividendes, Innovative Industrial Properties a augmenté son versement trimestriel de (roulement de tambour) de 1 067 % au cours des cinq dernières années. Alors que le rythme de croissance de sa distribution est susceptible de ralentir à mesure que les vents contraires macroéconomiques font des ravages, il s’agit d’un paiement copieux qui peut continuer à croître à un rythme plus modeste tout au long de la décennie.

Enfin, Innovative Industrial Properties est susceptible de bénéficier à de la marijuana qui reste illégale au niveau fédéral. L’accord de cession-bail de l’entreprise permet à l’entreprise d’acheter des propriétés au comptant et de les louer immédiatement au vendeur. Cela fournit des liquidités indispensables aux opérateurs multi-États qui n’ont peut-être pas accès aux services financiers traditionnels. Pendant ce temps, il met en réseau les locataires à long terme de l’IIP.

Plusieurs billets de cent dollars pliés pour créer une maison de fortune.

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AGNC Investment Corp. : rendement de 11,76 %

Le troisième stock de dividendes à rendement ultra élevé qui peut transformer 350 000 $ en 1 million de dollars d’ici 2030 est le REIT hypothécaire AGNC Investment Corp. (AGNC 0,79 %). AGNC a le rendement le plus élevé de cette liste (11,8 %) et a obtenu en moyenne un rendement à deux chiffres au cours de 12 des 13 dernières années.

Bien que l’achat de titres hypothécaires par les FPI puisse être quelque peu compliqué, leur modèle de fonctionnement est simple. Des entreprises comme AGNC visent à emprunter de l’argent au taux à court terme le plus bas possible et à acheter des actifs à long terme à rendement plus élevé. Ces actifs à rendement plus élevé sont presque toujours des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS), d’où le nom de cette classe de FPI. Plus l’écart de rendement (appelé marge d’intérêt nette) est grand entre les actifs à long terme détenus par les FPI hypothécaires et leur taux d’emprunt à court terme, normalement plus ils sont rentables.

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Ce qui rend AGNC si attrayant pour les investisseurs à revenus patients, c’est que l’industrie est transparente. Si vous surveillez de près la politique monétaire de la Réserve fédérale et la courbe de rendement des taux du Trésor, vous pouvez à peu près dire exactement à quel point les FPI hypothécaires fonctionnent bien ou mal.

Au cours des deux derniers trimestres, AGNC et ses pairs ont dû faire face à une bataille difficile. Une inflation historiquement élevée a contraint la banque centrale du pays à devenir agressive en matière de taux d’intérêt, ce qui a rapidement fait grimper les coûts d’emprunt à court terme. Pour ajouter, la courbe des taux d’intérêt s’est aplatie ou, parfois, inversée. Ces vents contraires ont tendance à peser sur la valeur comptable d’AGNC et à réduire sa marge nette d’intérêt.

Mais la chose intéressante à propos des FPI hypothécaires est qu’elles constituent d’excellents achats de mauvaises nouvelles. Lorsque les choses semblent pires, c’est souvent le meilleur moment pour acheter. Par exemple, la courbe des taux d’intérêt passe un temps disproportionné à monter et à droite. La raison? L’économie américaine passe beaucoup plus de temps à s’étendre qu’à se contracter.

De plus, des taux d’intérêt plus élevés ne sont pas la mine terrestre que vous pourriez penser qu’ils seraient pour une entreprise sensible aux taux d’intérêt comme AGNC. Bien qu’elle ait nui aux coûts d’emprunt à court terme, la hausse des taux d’intérêt finira par augmenter les rendements des MBS que la société achète. Au fil du temps, c’est une recette pour une marge d’intérêt nette plus large.

Une autre raison pour laquelle AGNC peut exceller est son portefeuille d’investissement. À la fin juin, 59,5 milliards de dollars de ses 61,3 milliards de dollars d’actifs étaient des titres d’agence. Un actif « d’agence » est garanti par le gouvernement fédéral en cas de défaut. Cette protection radicale permet à l’entreprise d’utiliser judicieusement l’effet de levier pour augmenter ses bénéfices.

AGNC n’a peut-être pas le potentiel de croissance des partenaires de produits d’entreprise ou des propriétés industrielles innovantes, mais son dividende suralimenté et une marge d’intérêt nette améliorée peuvent donner un coup de poing au cours des huit prochaines années.