Maintenir un portefeuille de plusieurs actions n’est qu’une bonne idée. La diversification réduit le risque de développements inattendus et offre plus d’opportunités de hausse tout en limitant l’impact global des revers spécifiques aux actions. Métaverse Marketing recommande de construire votre portefeuille pour éventuellement détenir au moins 25 actions à long terme différentes à la fois.
D’un autre côté, la plupart des investisseurs trouvent qu’un petit nombre d’actions finissent par devenir le cœur d’un portefeuille. Ce sont les positions avec des performances solides et fiables qui valent la peine d’être conservées pour toujours.
Avec cela en toile de fond, voici un examen plus approfondi de trois de ces entreprises qui pourraient servir de piliers à un portefeuille d’un million de dollars. A noter qu’aucune d’entre elles ne gère des business models compliqués. Ce sont juste des entreprises qui sont perpétuellement en demande.
1.Microsoft
Microsoft (MSFT -0,26%) n’est pas seulement une centrale logicielle – l’entreprise est chargée de façonner le paysage informatique moderne. Son système d’exploitation Windows facilite l’utilisation des ordinateurs personnels et aide les utilisateurs à se connecter au monde, et son logiciel de productivité permet aux entreprises et aux particuliers de devenir très efficaces et organisés. Windows et Office sont tout aussi nécessaires aujourd’hui qu’ils ne l’ont jamais été.
Ensuite, il y a le Microsoft qui n’est pas aussi évident. Cette société est un acteur clé sur le marché du cloud computing, collectant 24 % des dépenses mondiales de 62,3 milliards de dollars dans le cloud au dernier trimestre, selon les données de la société de recherche Canalys. Microsoft est également le nom derrière la console de jeux vidéo Xbox, possède la plate-forme de réseautage professionnelle LinkedIn, exploite une entreprise de publicité de recherche, propose une gamme d’ordinateurs portables hautes performances et a monétisé toute une série d’autres solutions technologiques pour répondre à des besoins hautement spécialisés. les besoins de l’entreprise.
Oui, l’entreprise est grande et ancienne. Cependant, il n’est guère sur une trajectoire d’interception avec obsolescence. S’il y a quelque chose dans le monde qui dépend plus des ordinateurs qu’il ne l’a jamais été, cela joue directement dans la main que tient Microsoft. Dans cette veine, Microsoft n’a pas signalé de baisse d’une année sur l’autre de ses revenus trimestriels depuis la seconde moitié de 2017. En effet, pas une seule fois au cours de cette période, les revenus trimestriels n’ont augmenté de moins de 12 %.
Ne vous attendez pas à ce que cette séquence de croissance se termine de sitôt, voire jamais. Microsoft fait évoluer lentement mais sûrement ses produits pour générer des revenus récurrents. Alors que les frais mensuels pour l’accès basé sur le cloud à des logiciels comme Word ou sa plate-forme de cloud computing, Azure, sont loin du type de revenus générés par une vente pure et simple de ce logiciel, le modèle d’abonnement garantit effectivement que ces clients paient leurs frais mensuels nominaux. à perpétuité. Ce flux de revenus prévisible est très important. L’entreprise doit simplement se concentrer sur l’apport de nouveaux clients à la table.
2. Medtronic
Si vous le trouvez dans un hôpital, il y a de fortes chances Medtronic (MDT 0,07 %) l’a fait. Les défibrillateurs, les systèmes d’ablation, les outils de surveillance des patients, les instruments chirurgicaux, les stents et les appareils de dialyse ne sont que quelques-unes des marchandises de sa timonerie. Et nombre de ses produits sont hautement spécialisés. Son robot chirurgical LigaPASS 2.0, par exemple, a récemment été autorisé par la Food and Drug Administration (FDA) à effectuer des augmentations ligamentaires dans les chirurgies de la colonne vertébrale ; c’est le seul appareil autorisé à effectuer une telle procédure.
Un portefeuille aussi profondément diversifié peut être une arme à double tranchant. Les revenus et les bénéfices de Medtronic sont relativement stables d’un trimestre à l’autre. Mais ces nombreux produits différents font qu’il est difficile pour un produit à succès d’avoir un impact significatif au cours d’un trimestre ou d’une année donnés ; ses succès sont tout autant dilués que ses faux pas.
Si vous pouvez ranger ce stock à long terme, cela vaut la peine d’attendre. Les actions valent plus du double de ce qu’elles valaient il y a 10 ans, et cela tient compte de la chute de 34 % de l’action depuis le sommet de septembre. Le dividende trimestriel est passé de 0,24 $ par action à 0,68 $ par action maintenant également, renforçant les rendements nets de l’action, qu’ils aient été réinvestis ou non.
Les acheteurs potentiels ne voudront peut-être pas non plus s’attarder s’ils sont intéressés. Bien qu’il s’agisse d’un ticker avec un historique de volatilité, il a également un historique fiable de rebonds rapides et importants de ses ventes. Il existe tout simplement trop de façons pour Medtronic de générer des revenus pour que les investisseurs laissent le titre chuter trop loin ou trop longtemps.
3. JPMorgan Chase
Enfin, ajoutez JPMorgan Chase (JPM 3,03 %) à votre liste de téléscripteurs qui pourraient vous aider à prendre votre retraite de millionnaire.
Les actions bancaires sont certes difficiles à enthousiasmer à l’idée de posséder maintenant. Bien que la Réserve fédérale ait relevé le taux des fonds fédéraux de 150 points de base au cours des deux derniers mois, les taux d’intérêt sont toujours proches de leurs plus bas historiques, ce qui compromet la rentabilité des prêts. Et maintenant, qu’elle évolue ou non vers une récession à grande échelle, l’économie se heurte à un vent contraire qui pourrait faire reculer la demande de services bancaires.
Cependant, il existe actuellement deux nuances importantes et liées des actions bancaires en général – et de JPMorgan Chase en particulier – que les investisseurs ne peuvent pas se permettre d’ignorer.
L’une de ces nuances est que la majeure partie de toute mauvaise nouvelle est déjà prise en compte. Grâce au recul de 35% de l’action par rapport aux sommets de l’année dernière, vous pouvez entrer dans les actions JPMorgan à seulement 10 fois les bénéfices par action projetés de cette année, et moins plus de neuf fois les bénéfices attendus de l’an prochain. Les prix du marché dans une apocalypse qui ne se déroulera probablement pas aussi mal que prévu.
L’autre nuance est que, tout comme celle de Medtronic, les actions de JPMorgan Chase ont l’habitude de rebondir après des reculs, car la grande banque s’adapte facilement aux circonstances en constante évolution. La banque rebondit après chaque accalmie cyclique, en fait, pour devenir plus grande et meilleure qu’elle ne l’était auparavant. À cette fin, l’action vaut trois fois ce qu’elle était il y a 10 ans, en phase avec la croissance de ses bénéfices ainsi que la croissance de ses dividendes.
Tant que les consommateurs ont besoin d’un moyen d’emprunter de l’argent et de se constituer un patrimoine tandis que les entreprises ont besoin de crédit et de capital, JPMorgan Chase est un nom qui vaut la peine d’être acheté en période de baisse et qu’il vaut la peine de conserver en cas de ralentissement.