Comment investir 10 000 $ dans l’immobilier

L’immobilier est un excellent moyen de créer de la richesse à long terme, tout comme des investissements judicieux dans des actions immobilières cotées en bourse. Combiner les deux peut être encore mieux, vous offrant des liquidités, un large éventail de choix et la possibilité de vous impliquer dans l’immobilier sans déposer une énorme somme d’argent lorsque vous commencez votre parcours d’investissement immobilier.

Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont des sociétés qui possèdent des pools d’actifs générateurs de revenus utilisés pour satisfaire à l’exigence de l’IRS selon laquelle au moins 90 % du revenu imposable des FPI sont versés aux dividendes des actionnaires. De nombreuses FPI ont des antécédents à long terme de rendement total solide, combinant une solide croissance du cours des actions avec un bon flux de revenus passifs. Ces quatre ont également augmenté ces dividendes suffisamment pour fournir un rendement total qui dépasse le marché plus large représenté ici par le S&P 500.

Accepter l’immobilier (CAN 0,87 %), Château de la Couronne International (ICC 0,47 %)et Terreno Realty (TRNO 0,70 %) l’ont fait au cours des 10 dernières années et les actions que je possède personnellement. Voici pourquoi une répartition égale de 10 000 $ pourrait être un excellent moyen de générer à la fois un revenu passif et des rendements supérieurs au marché.

TRNO Niveau de rendement total données par Graphiques Y.

Résultat agréable

Agree Realty est une FPI de détail basée à Detroit avec un portefeuille en croissance rapide. Au deuxième trimestre 2022, il comprenait 33,8 millions de pieds carrés louables répartis sur 1 607 propriétés dans 48 États. Cet opérateur de location nette a une liste de clients qui est à 68% de qualité investissement. Ses cinq principaux locataires sont Walmart, Fourniture de tracteur, Dollar général, Meilleur achatet TJX.

Agree affiche un rendement annuel moyen composé de 12,7 % depuis son introduction en bourse (IPO) en 1994 et a augmenté son dividende de 5,5 % en moyenne par an au cours des 10 dernières années. Agree verse des dividendes tous les mois et son action rapporte actuellement environ 3,7 %.

La société continue également de croître et a ajouté 121 nouvelles propriétés pour environ 430 millions de dollars au cours du seul deuxième trimestre. Il prévoit de terminer l’année avec jusqu’à 1,7 milliard de dollars de nouvelles acquisitions. Cela devrait également permettre à la ligne de fond de croître.

Des résultats impressionnants

Crown Castle est une entreprise publique depuis 1998 et possède un portefeuille d’environ 40 000 tours cellulaires, 80 000 miles de câbles à fibre optique installés et 115 000 nœuds de petites cellules. Ce dernier mérite une mention spéciale dans le rapport du deuxième trimestre de la société, où le PDG Jay Brown déclare que 2022 sera « une année de transition importante ». Crown Castle accélère considérablement l’installation de ces petites antennes qui sont si essentielles pour pousser le déploiement du réseau 5G dans les quartiers et les bâtiments.

Cela devrait aider la FPI d’infrastructure basée à Houston à atteindre son objectif de générer une croissance annuelle du dividende par action de 7% à 8%. Et cela devrait aider Crown Castle à s’appuyer sur un record de services aux principaux opérateurs de téléphonie mobile et à une myriade d’autres de cet immobilier critique qui a propulsé l’action de la société à plus que tripler le S&P 500 en rendement total depuis son introduction en bourse il y a près de 30 ans.

Terreno Realty construit son portefeuille et ses versements

Terreno Realty est une FPI industrielle et est un jeu intéressant sur l’espace logistique. La société se spécialise dans les petits entrepôts et les parcelles de terrain améliorées à proximité des principaux centres de transport à et autour de San Francisco, San Jose, Los Angeles, Seattle, New York, Miami et Washington, DC.

L’action Terreno rapporte environ 2,5 %, ce qui reste un peu dérisoire compte tenu de son cours déprimé (ses actions sont en baisse de 25 % depuis le début de l’année). Ses paiements relativement maigres ont été ma plus grande préoccupation dans la possession de ce stock. Cependant, les choses s’améliorent. La société vient d’annoncer qu’elle augmentait son dividende du troisième trimestre 2022 de près de 18 %, à 0,40 $ par action.

Le portefeuille s’agrandit régulièrement. Au deuxième trimestre de 2022, Terreno a dépensé 316 millions de dollars, à un prix de transaction moyen d’environ 15 millions de dollars, pour développer son portefeuille à environ 250 bâtiments et 42 parcelles de terrain. Il a déjà annoncé l’acquisition de deux autres propriétés jusqu’à présent ce mois-ci.

La société se concentre sur ce qu’elle appelle des « actifs flexibles », qui répondent aux demandes des locataires du sous-marché, telles que la distribution du dernier kilomètre, dans des emplacements soumis à des contraintes physiques et réglementaires pour ajouter une nouvelle offre. Cela devrait permettre aux revenus et aux dividendes de Terreno de continuer à croître pendant un certain temps encore.

Un succès divisé par trois puis multiplié avec ces valeurs immobilières

Agree Realty, Crown Castle International et Terreno Realty ont des portefeuilles très différents, mais chacun a battu le S&P 500 en rendement total pendant des années et a la possibilité de continuer à le faire tout en fournissant un flux de revenus passifs. La répartition de 10 000 $ entre ces trois FPI devrait donner des résultats impressionnants au fil du temps.