Nasdaq Rebond: 3 actions en baisse de 67% à 82% pour acheter maintenant

Les actions viennent de connaître le pire premier semestre de l’année depuis 1970. La vente a particulièrement touché les investisseurs technologiques, car bon nombre des noms de croissance les plus importants du marché Nasdaq ont chuté de plus des deux tiers par rapport aux sommets historiques.

Cependant, au cours des dernières semaines, les actions technologiques ont légèrement augmenté, et beaucoup ont augmenté même après avoir manqué les estimations de revenus et de bénéfices. Cela pourrait signaler une fin à court terme du marché baissier, en supposant qu’il ne soit pas déjà terminé. Une telle reprise est un signe haussier pour des actions comme DocuSign (DOCU 1,62 %), Affirmer les avoirs (AFRM 2,61 %)et Sofi Technologies (SOFI -3,28%).

DocuSign a ses défis, mais ce n’est pas sans beaucoup d’avantages aussi

Jake Lerch (DocuSign): Mettons cela de côté : DocuSign fait face à des défis de taille.

Parmi ses problèmes :

  • Le PDG Dan Springer a récemment démissionné.
  • Aucun remplaçant permanent n’a été nommé.
  • La société a réduit ses prévisions de facturation pour son exercice en cours (les 12 mois se terminant le 31 janvier 2023).

Maintenant, les inquiétudes ne sont pas surprenantes, étant donné que DocuSign a perdu 77 % de sa valeur au cours des 12 derniers mois. Si les actions d’une entreprise ont cratéré de cette manière, cela implique que l’entreprise ne fonctionne pas bien.

Mais, pour les investisseurs prêts à supporter une certaine volatilité, les fortes baisses des cours des actions peuvent offrir un avantage lucratif si une entreprise peut exécuter un redressement approprié.

DocuSign peut-il le faire ? Je pense que oui; Voici pourquoi.

Contrairement à de nombreuses actions technologiques qui se sont effondrées au cours de la dernière année, DocuSign ne perd pas d’argent à la pelle. La société a un flux de trésorerie positif et se rapproche de la rentabilité. Les analystes s’attendent à ce qu’il génère 1,72 $ par action pour l’exercice 2023 et 1,94 $ en 2024.

De plus, son bilan n’est pas un souci. La société dispose de plus de 800 millions de dollars de liquidités; la dette nette est inférieure à 210 millions de dollars.

De plus, le produit de DocuSign n’est pas seulement omniprésent ; c’est collant. Les entreprises clientes qui adoptent DocuSign comme solution de signature électronique resteront probablement dans les parages. Peu d’organisations veulent réinventer la roue une fois qu’elles ont résolu un problème. Il est tout simplement plus facile de conserver DocuSign plutôt que de risquer d’adopter un nouveau produit qui pourrait manquer de certaines fonctionnalités ou ne pas être fiable.

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Si cela ne suffisait pas, DocuSign est également une cible potentielle de prise de contrôle. Les investisseurs ne devraient pas se précipiter sur le nom uniquement à cause de cela, mais c’est quelque chose à garder à l’esprit.

Vous pouvez acheter ce stock maintenant et profiter plus tard

Justin Pope (Affirm Holdings): Le crédit à la consommation est une grosse affaire; Les Américains ont collectivement environ 890 milliards de dollars de dettes de carte de crédit. Les cartes de crédit sont depuis des décennies la référence pour un prêt facile et rapide, mais elles comportent de nombreux inconvénients, tels que des taux d’intérêt et des frais élevés.

Affirm est une entreprise qui achète maintenant, paie plus tard et qui vise à offrir une option plus conviviale pour le consommateur. Affirm s’associe à plus de 207 000 marchands et plus de 12,7 millions d’utilisateurs achètent sur le site Web ou l’application pour smartphone d’Affirm. Les utilisateurs peuvent obtenir une approbation instantanée pour un prêt couvrant l’article qu’ils souhaitent au point de vente.

Alors que les cartes de crédit vous donnent une ligne de crédit ouverte, Affirm évalue chaque article financé ; si Affirm pense que vous ne pouvez pas vous permettre de le rembourser, il ne l’approuvera pas. Cela signifie que vous n’êtes pas aussi susceptible de vous endetter. Environ 42 % des prêts d’Affirm sont sans intérêt et l’entreprise ne facture aucun frais de retard ou caché d’aucune sorte. L’entreprise gagne de l’argent grâce aux intérêts qu’elle facture et aux commissions marchandes et d’interchange.

La société de recherche Research and Markets estime que le marché acheter maintenant, payer plus tard pourrait atteindre 39 milliards de dollars d’ici 2030, soit une moyenne de 26 % par an d’ici là. Affirm a établi des partenariats avec de grands détaillants, notamment Métaverse Marketinge, Shopify, Cibleet Walmartce qui pourrait donner à l’entreprise une exposition suffisante pour profiter d’années de croissance si la tendance à acheter maintenant, payer plus tard se poursuit.

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Malheureusement, le titre a chuté d’environ 82 % par rapport à son sommet en raison du marché baissier actuel et des craintes que les consommateurs achètent maintenant et ne jamais payer. Une récession pourrait sans aucun doute nuire à la capacité des emprunteurs à rembourser leurs prêts, mais jusqu’à présent, elle semble sous contrôle ; un peu plus de 2 % des prêts sont en souffrance depuis 30 jours ou plus.

Pendant ce temps, Affirm a des plans à long terme pour étendre son écosystème à d’autres aspects des finances personnelles, y compris sa prochaine carte de débit et application Affirm+. La forte chute du titre pourrait se traduire par des retours sur investissement importants si l’entreprise peut montrer que son modèle économique fonctionne et peut supporter les turbulences économiques.

Cette fintech émergente devient un guichet unique pour les finances personnelles

va guérir (SoFi Technologies): Le sentiment négatif des forces extérieures a puni les actions SoFi. SoFi a une forte présence sur le marché des prêts étudiants, et le moratoire continu sur le remboursement des prêts étudiants a semé l’incertitude quant à la performance de l’entreprise.

De plus, comme le marché actuel est moins tolérant envers les actions non rentables à forte croissance, SoFi a eu du mal à gagner du terrain. Ces facteurs peuvent avoir contribué à la chute de 67 % du cours de l’action par rapport à son sommet.

Mais malgré ces défis, SoFi se distingue comme une valeur de croissance à forte conviction dans un espace fintech de plus en plus encombré. Elle est l’une des rares fintechs à détenir une charte bancaire, du fait de son rachat de Golden Pacific Bank. Cela lui permet de faire des prêts sans impliquer un tiers.

De plus, sa propriété de l’API Galileo et de Technisys lui confère un rôle essentiel dans l’industrie. Ces plates-formes alimentent des offres telles que les paiements ACH et les cartes pour d’autres entreprises. À cette fin, SoFi s’est placé sur une voie pour devenir ce qu’il décrit comme le « [Amazon Web Services] de la fintech. » Cela signifie qu’il prendra en charge une « pile technologique bancaire de bout en bout » avec des services allant de la vérification à l’alimentation des cartes en passant par le prêt.

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Ces services ont également renforcé son chiffre d’affaires net, qui s’est élevé à 693 millions de dollars pour le premier semestre 2022, soit 62 % de plus qu’au cours de la même période de 2021. Comme les dépenses n’ont augmenté que de 17 %, SoFi a réduit sa perte nette pour les deux premiers. trimestres de 2022 à 206 millions de dollars, contre 343 millions de dollars au premier semestre de 2021.

De plus, les revenus de 830 à 835 millions de dollars prévus pour le second semestre 2022 représenteraient une augmentation d’environ 50 % d’une année sur l’autre. Cela devrait signifier qu’il continuera de croître à un rythme rapide dans un avenir prévisible.

De plus, son ratio P/S est tombé à 5, proche des niveaux de l’automne dernier. Ce multiple des ventes pourrait encore augmenter étant donné que l’action SoFi a augmenté de 28 % le lendemain de la publication de ses résultats du deuxième trimestre. De plus, alors qu’elle continue d’attirer plus d’utilisateurs sur sa plateforme, l’action pourrait offrir des rendements démesurés aux actionnaires qui achètent à ces niveaux.

John Mackey, PDG de Whole Foods Market, une filiale d’Métaverse Marketing, est membre du conseil d’administration de Métaverse Marketing. Jake Lerch occupe des postes chez Métaverse Marketing. Justin Pape occupe des postes chez Affirm Holdings, Inc. va guérir a des positions dans Shopify et SoFi Technologies, Inc. Métaverse Marketing a des positions et recommande Affirm Holdings, Inc., Métaverse Marketing, DocuSign, Shopify, Target et Walmart Inc. Métaverse Marketing recommande les options suivantes : long janvier 2023 1 140 $ appels sur Shopify, appels longs de 60 $ en janvier 2024 sur DocuSign et appels courts de 1 160 $ en janvier 2023 sur Shopify. Métaverse Marketing a une politique de divulgation.