Les marchés baissiers sont intéressants. D’un côté, personne n’aime voir la valeur de son portefeuille chuter ; d’un autre côté, les marchés baissiers peuvent présenter de nombreuses opportunités pour les investisseurs, surtout si le temps presse. Au lieu d’hésiter à investir pendant ces périodes, cela peut être une chance de trouver d’excellentes actions pour beaucoup moins cher que leur valeur intrinsèque.
Voici comment j’investirais 10 000 $ dans un marché baissier en ce moment.
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Vous ne pouvez pas vous tromper avec le S&P 500
Je crois fermement qu’un fonds indiciel S&P 500 devrait être un élément de base du portefeuille de chaque investisseur. Étant donné que le S&P 500 suit les 500 plus grandes entreprises des États-Unis par capitalisation boursière, il est souvent utilisé pour évaluer la performance de l’économie et du marché boursier au sens large. Avec un fonds indiciel S&P 500, les investisseurs peuvent être sûrs qu’ils bénéficient essentiellement d’une diversification instantanée. Par exemple, le FNB Vanguard S&P 500 (VOO 1,71 %) contient 503 entreprises couvrant les 11 principaux secteurs :
- Services de communication (8,90 %)
- Consommation discrétionnaire (10,50 %)
- Consommation de base (7,00 %)
- Énergie (4,40 %)
- Finances (10,80 %)
- Soins de santé (15,20 %)
- Industriels (7,80%)
- Technologie de l’information (26,80%)
- Matériaux (2,60 %)
- Immobilier (2,90%)
- Services publics (3,10 %)
Sur les 10 000 $, j’allouerais 5 000 $ – la moitié de ce que j’ai à investir – à un fonds indiciel S&P 500.
Regardez en dehors des États-Unis
Aucun portefeuille de placement n’est complet sans une exposition à des actions non américaines. Vous vous rendez un mauvais service en tant qu’investisseur en vous concentrant uniquement sur les entreprises américaines ; il existe de nombreuses grandes entreprises internationales qui font de bons investissements. En règle générale, vous devriez vouloir qu’environ 20% de votre portefeuille soit dans des entreprises internationales.
Je me concentrerais sur un fonds international total, semblable au Vanguard Total International ETF (VXUS 0,79 %), qui contient plus de 7 800 entreprises dans les marchés développés et émergents. Les marchés développés ont des économies plus stables et des systèmes financiers matures. Les marchés émergents n’ont pas des économies aussi développées que les marchés développés, mais ils ont tendance à avoir plus de place pour la croissance à cause de cela. Un fonds international total vous offre le meilleur des deux mondes.
Sur les 10 000 $, j’allouerais 2 000 $ à un fonds international.
N’oubliez pas les petits joueurs
Les investisseurs gravitent généralement vers les grandes entreprises parce qu’elles sont plus stables, ce qui peut fournir quelques soulagement pendant les périodes instables des marchés baissiers. Cependant, en raison de leur taille, les grandes entreprises ont généralement moins de place pour l’hypercroissance. Il est beaucoup plus facile de doubler votre capitalisation boursière lorsque vous êtes évalué à 500 millions de dollars que lorsque votre capitalisation boursière commence à atteindre 10 milliards de dollars ou plus.
La mauvaise nouvelle : les actions à petite et moyenne capitalisation ont tendance à être plus durement touchées pendant les marchés baissiers. La bonne nouvelle : elles ont tendance à surperformer les actions à grande capitalisation au début d’un marché haussier.
Vous ne voulez jamais essayer de chronométrer le marché ou faire un investissement parce que vous anticipez une hausse des prix, mais les périodes de baisse comme celle que nous connaissons actuellement peuvent être une chance de saisir des actions à petite et moyenne capitalisation abattues à un rabais. » Pour atténuer certains des risques, je me concentrerais sur les fonds à petite et moyenne capitalisation, comme le FNB à petite capitalisation Vanguard (VB 1,75 %) et FNB à moyenne capitalisation Vanguard (VO 1,70 %)qui contiennent respectivement 1 530 et 377 entreprises.
Sur les 10 000 $, j’allouerais 1 500 $ à un fonds à petite capitalisation et 1 500 $ à un fonds à moyenne capitalisation.
N’investissez pas la somme forfaitaire en une seule fois
La moyenne d’achat est une excellente stratégie d’investissement à utiliser en général, mais elle peut être particulièrement utile lorsque vous disposez d’une somme forfaitaire à investir. Avec la moyenne d’achat, vous décidez d’intervalles fixes pour investir et respectez le calendrier, quelle que soit la performance de vos actions pendant cette période. Que les prix soient à la hausse, à la baisse ou stables, la clé est de respecter votre calendrier et d’investir quoi qu’il arrive.
Je diviserais les 10 000 $ en quatre investissements planifiés de 2 500 $ sur un an, chaque investissement se décomposant comme suit :
- Grande capitalisation : 1 250 $ (fonds indiciel S&P 500)
- International : 500 $
- Moyenne capitalisation : 375 $
- Petite capitalisation : 375 $
Cela vous aidera à rester cohérent et vous évitera d’essayer de chronométrer le marché.
Stefon Walters a des positions dans Vanguard Mid-Cap ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Small-Cap ETF et Vanguard Total International Stock ETF. Metaverse Marketingverse Marketing a des positions dans et recommande Vanguard Mid-Cap ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Small-Cap ETF et Vanguard Total International Stock ETF. Metaverse Marketingverse Marketing a une politique de divulgation.