Si vous aviez investi 5 000 $ dans Markel en 2009, voici combien vous auriez aujourd’hui

Marcel (MKL 1,51 %) a été l’une des actions financières les plus performantes en 2022, ne reculant que d’environ 1,2 % depuis le début de l’année. Cela représente la continuation d’une longue feuille de route de succès pour ce « bébé Berkshire » – ainsi appelé parce que son modèle commercial est similaire à celui de Berkshire Hathaway.

L’activité principale de Markel est l’assurance, car il s’agit d’un fournisseur de premier plan d’assurance spécialisée ou d’assurance excédentaire et excédentaire (E&S) (qui s’adresse aux petites entreprises et aux entreprises à haut risque) ainsi que de réassurance pour d’autres assureurs. Et comme Berkshire Hathaway, il investit dans des entreprises publiques, avec un portefeuille d’environ 7 milliards de dollars qui comprend quelque 132 actions. Enfin, il dispose également d’une branche d’investissement en capital-investissement appelée Markel Ventures, dans laquelle il investit et détient des sociétés privées.

La société, basée à Richmond, en Virginie, existe depuis 1930 et a discrètement généré d’excellents rendements pour les actionnaires, comme le montre son prix d’environ 1 218 $ par action. Sa performance illustre bien l’importance d’investir dans de bonnes sociétés dans des marchés baissiers.

Revenons au dernier grand marché baissier de la Grande Récession et voyons à quoi ressemblerait un investissement dans Markel aujourd’hui.

Markel se négociait à 310 $ par action en août 2009

Si vous revenez exactement 13 ans en arrière, vous seriez à la mi-août 2009. Le marché commençait à se remettre du marché baissier de 2008 et du début 2009.

Le 10 août 2009, Markel a ouvert la journée de négociation à 310 $ par action. Après avoir chuté de 39 % en 2008, Markel a connu une meilleure année en 2009, en hausse d’environ 4 % depuis le début de l’année après avoir commencé l’année à 297 $ par action.

Si vous avez profité du prix moins cher et de la valorisation de Markel à la sortie de ce marché baissier et investi 5 000 $ dans Markel le 10 août 2009, vous auriez acheté environ 16,13 actions. Avance rapide de 13 ans – combien auriez-vous ?

Un rendement annualisé de 11,3 %

Les 13 années qui ont suivi comprenaient l’un des marchés haussiers les plus longs de l’histoire des États-Unis, le marché baissier le plus court de tous les temps pendant la pandémie et le marché baissier actuel de 2022. À travers tout cela, Markel a affiché un rendement annualisé moyen de 11,3 % à partir du 1er août environ. Du 10 août 2009 au 10 août 2022. Il se négocie actuellement à environ 1 200 $ par action.

MKL données par Graphiques Y

Donc, sur la base de ce rendement moyen de 11,3 %, l’investissement initial de 5 000 $ serait d’environ 19 650 $ aujourd’hui. De plus, un investissement de 10 000 $ rapporterait environ 39 300 $ aujourd’hui.

Et si vous aviez investi, disons, 100 $ par mois dans l’action, cet investissement initial de 5 000 $ passerait à environ 57 000 $ aujourd’hui. Avec un investissement initial de 10 000 $ et une contribution de 100 $ par mois, vous auriez maintenant environ 78 000 $.

Il est impossible de savoir ce que les 10 ou 20 prochaines années nous réservent, mais vu où nous en sommes, il est particulièrement pertinent en ce moment d’examiner la performance à long terme d’entreprises établies et stables comme Markel sortant du dernier grand marché baissier. et récession.

Il existe de nombreuses excellentes sociétés, dont Markel et bien d’autres, qui sont actuellement disponibles à des évaluations moins chères et qui pourraient justifier d’être considérées comme des ajouts à votre portefeuille.